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¿Cómo ahorrar dinero en un préstamo para comprar una casa?¿La exposición del Banco SINA: el retraso de la carta falsa propaganda, el rendimiento a largo plazo por debajo de fondos para la compra de productos similares, por el pit?¡Haga clic en [la denuncia] Quiero ayudarte, Sina la exposición de ellos!¿Cómo ahorrar dinero en un préstamo para comprar una casa?No sé desde cuándo, "comprar una casa" en lugar de "comió" un saludo de China para conocer gente.Si es de tema, o familiares y pequeñas, o clase de fiesta, la casa siempre es un tema importante que no se puede evitar.Aunque todos ya se quejan de los altos precios, pero los precios de la vivienda no puede detener los "derrochadores", recientemente, un hombre de Zhejiang, una inversión de 9800 millones, compró una propiedad de Chengdu Hi – Tech 60 casas, aunque se comentó su "bien hecho, por la conexión de disco" Sin embargo, la mayoría de la gente pero su preocupación por "el hecho industrial como vivienda de dinero, es una cáscara vacía no nacionales de apoyo industrial, que tarde o temprano el colapso".Qué es el miedo, es decir, no lo sabemos, pero cuando vio que una encuesta reciente del Banco de datos, todavía nos sorprende.La encuesta del Banco Central, el 42,9% de los residentes creen que los precios actuales "aceptable", 3,4% de los residentes que ahora los precios "satisfactorio".¿La verdad sobre esos datos, la naturaleza es muchas cosas diferentes para diferentes personas, residentes, pero en realidad no nos importa lo que verdaderamente representa el 42,9% de la opinión pública, por un lado, porque "a veces se representa mucho, también se utiliza, por otro lado, incluso si los precios de la vivienda han alcanzado" altamente inaceptable ", también nos por la fuerza de la familia y de toda la familia para comprar, nadie es sólo para ser?Entusiasmo de los naturales y sin dinero, sin embargo la cebolla de miles de millones de ellos no es sastre de 1629, no derrochar.Así que a logrado reunir suficiente dinero después de pagar la hipoteca, cómo para ellos se convierte en un gran problema."En particular, los precios de la vivienda en una ciudad floreciente", la segunda ciudad de hoy no se quedó atrás y de que la introducción de la política de limitación de la adquisición, que la gente está en la miseria más "honrada", incluso el divorcio se convirtió en un tiempo la palabra calor preocupación en todo El mundo.Así que ahora que tienen que comprar, que bien practicando kung fu para ahorrar dinero.En primer lugar, dentro de la capacidad de préstamo debe ser controlado en la compra de deuda.Si no hay forma de invertir bien, de la mano de todo el dinero de pago mensual baja un poco, por supuesto también indiscutible.Pero, este no tiene dinero en la mano.Si el primer pago menos, significa alta de pago cada periodo de duración del contrato, y, en particular, más la carga de intereses, pero la compra de un exceso de fondos para mejorar su calidad de vida y otras inversiones.Si los ingresos de otras inversiones que por encima de los tipos de interés de los préstamos, la mejor y más natural de los préstamos.En la actualidad más hipotecas a tipos de interés en la reducción de los préstamos a tipos de interés bajo, en condiciones tan favorables para solicitar préstamos más, mejor.En segundo lugar, la elección de medios de pago correcto.La forma de pago es diferente de persona a persona.Normalmente tiene "la devolución del juego principal" y "acorde con los intereses" de dos maneras.La llamada "acorde con los intereses" de reembolso total es la suma de total del principal y los intereses de los préstamos hipotecarios, y que compartir cada mes de plazo de amortización.Como reembolso de importe fijo, todos los meses a los bancos, pero la proporción de capital en el pago mensual de la cantidad mensual de intereses mensuales, el porcentaje de descenso.Mientras que "el importe de la amortización mensual con el Director," la devolución de intereses es siempre la misma, con el excedente de capital disminuye.Cada uno de estos dos métodos de amortización tiene ventajas y desventajas, de la misma cantidad cada mes, también el primero como prestamistas de operación es relativamente simple.También es conveniente llevar la misma cantidad mensual de arreglos.La desventaja es que no puede devolver el monto por intereses y la reducción de los fondos del Banco largo tiempo de alta ley, devolución del principal más acorde con el interés total de reembolso.Se aplica a los ingresos de las familias en el Estado estable acorde con los intereses de la economía, comprar casa, no permite la inversión inicial es demasiado grande, puede elegir este camino, la gente de mediana edad, en la actualidad, mayores ingresos, pero se espera que en el futuro podría ser la reducción de los ingresos, la opción de reembolso del principal.Una vez más, la elección de la fecha de vencimiento de los préstamos.Las hipotecas de hasta 30 años de plazo más largo.Pero el préstamo no es gratis, cuyo plazo de solicitud es más largo y más alto nivel de los gastos, los intereses de los préstamos son también más.Así que teniendo en cuenta la situación de los prestamistas, como ahorros, Diario de ingresos y gastos, las condiciones de pago bajo la presión de la situación macroeconómica, la atención adecuada, como la economía o las subidas de tipos de interés de interés durante un período de tiempo.En general, las condiciones de la economía en su propio interés, período deberían prolongar los plazos de los préstamos, la subida de los tipos de interés; el de economía, debe reducirse el plazo de préstamo.De hecho, los compradores necesitan primero una evaluación amplia de poder económico de las familias, si las condiciones económicas lo permitan pagar más para el mes, de poco interés para los bancos es menos natural.(foto de diagrama de red en el 文紫) [Bar] sobre la unidad Sina

贷款买房如何才能省钱? 新浪基金曝光台:信披滞后虚假宣传,业绩长期低于同类产品,买基金被坑怎么办?点击【我要投诉】,新浪帮你曝光他们!   贷款买房如何才能省钱?   不知道从什么时候开始,“买房了吗”代替“吃了吗”成为中国人见面的问候语。不管是茶余饭后,还是亲朋小聚,亦或是同学聚会,房子永远是不可回避的重要话题。   虽然大家对于高房价早已怨声载道,但是再高的房价也挡不住土豪的“挥金如土”,近日就有来自浙江的一名男子豪掷9800万,一口气买下了成都高新区某楼盘60套房子,虽然有人评论其“干得好,为国接盘”然而绝大多数人却对此深表忧虑“做实业不如买房赚钱,没有实业支撑的国家就是一个空壳,早晚会崩溃。”究竟是杞人忧天,还是未卜先知,我们不得而知,但是当看到近期央行的一个调查数据后,我们还是吃了一惊。央行调查显示,有42.9%的居民认为目前房价“可以接受”,3.4%的居民认为现在的房价“令人满意”。   关于这一数据的真实性,自然是仁者见仁智者见智,但事实上我们并不在乎这42.9%的居民是否真正能够代表民意,一方面因为“被代表的次数多了,也便习惯了,另一方面就算房价已经到了“不可接受”的高度,我们也会举全家乃至整个家族之力去买房,谁叫我们是刚需?   土豪一掷千金的气魄自然无人能及,然而�丝千拼万凑的房款却是不能,也不敢随意挥霍的。所以在好不容易凑够了首付之后,贷款买房如何才能省钱对他们来说就成为一个大问题。尤其在一线城市的房价“蒸蒸日上”,二线城市不甘落后奋起直追的当今社会,限购政策的出台,让本已处在水深火热之中的人们更加“诚惶诚恐”,就连离婚买房一时间都成了全世界关注的热词。所以既然一定要买,那就得好好修炼省钱的功夫了。   首先,贷款必须控制在购房者的负债能力之内。如果没有很好的投资方式,把手头的钱全部交给首付,月供低一点当然也无可厚非。只不过,这样手头就没钱了。如果首付少,意味着合同期内每一期的付款额高,特别是利息负担会多一些,但购房者将有多余的资金用于改善其生活品质和其他投资。如果其他投资的收益能够高于贷款利率,贷款自然越多越好。目前的购房贷款利率不断在降低,在如此优惠的贷款利率条件下,能够申请的贷款越多越好。   其次,选择正确的还款方式。还款方式也是因人而异的。通常来讲有“等额本金”和“等额本息”还款两种方式。所谓“等额本息”还款就是把按揭贷款的本金总额与利息总额相加,然后平均分摊到还款期限的每个月中。作为还款人,每个月还给银行固定金额,但每月还款额中的本金比重逐月递增、利息比重逐月递减。而“等额本金”还款每月归还的本金额始终不变,利息会随剩余本金的减少而减少。这两种还款方式各有优缺点,前者每月还相同的数额,作为贷款人,操作相对简单。每月承担相同的款项也方便安排收支。缺点在于由于利息不会随本金数额归还而减少,银行资金占用时间长,还款总利息较等额本金还款法高。等额本息适用于收入处于稳定状态的家庭,买房自住,经济条件不允许前期投入过大,可以选择这种方式,中年以上的人群,目前收入较高,但是已经预计到将来收入可能会减少,可以选择等额本金还款。   再次,选对贷款期限。房贷期限最长可达三十年。但是贷款不是免费的,申请的期限越长、额度越高,支出的贷款利息也就越多。所以应该在充分考虑贷款人的自身状况,如积蓄、日常收支、还款压力等条件下,适度关注宏观经济情况,如经济降息期或加息期等。一般说来,在自身条件允许下,经济降息期,应适当延长贷款期限;经济加息期,应适当减短贷款期限。   其实购房者需要先对家庭现有经济实力作综合评估,如果经济条件允许首付多点,月供少点,自然给银行的利息也就少点。(文 紫月 图 网络供图) 进入【新浪财经股吧】讨论相关的主题文章: